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系統識別號 U0026-2206201916451300
論文名稱(中文) 金融理財專員人格特質與工作績效關係之研究
論文名稱(英文) A Study of Relationship between Personality Traits and Job Performance of Financial Specialists-A Case of a Multinational Bank
校院名稱 成功大學
系所名稱(中) 高階管理碩士在職專班(EMBA)
系所名稱(英) Executive Master of Business Administration (EMBA)
學年度 107
學期 2
出版年 108
研究生(中文) 崔怡沁
研究生(英文) Yi-Chin Tsui
學號 R07064123
學位類別 碩士
語文別 中文
論文頁數 46頁
口試委員 指導教授-張紹基
口試委員-林正章
口試委員-王泰裕
口試委員-蔡東峻
中文關鍵字 理財專員  人格特質  工作績效 
英文關鍵字 financil specialist  personality traits  performance 
學科別分類
中文摘要 根據金融監督管理委員會定義,銀行業為金融服務業,就是以服務為導向、顧客為中心的服務文化,理財專員是服務客戶的重要職務,因此具備專業知識、高度的道德規範、為客戶著想的特質,都是應具備的基本條件,但因國內財富管理部門爭相成立,理財專員的需求量大增,造成人員素質良莠不齊,一旦無法達成公司要求就不斷換銀行,造成公司培訓成本的增加、客戶對於人員變動頻繁多有抱怨,優質的理財專員具有高度的抗壓性、可接受較長的工時、並遵守銀行高道德標準的要求,目前均顯示擁有經驗豐富、優秀財富管理的人才,是各大金控搶攻財富管理市占率的關鍵因素之一。
本研究主要目的在於探討理財專員人格特質與績效表現的關聯性,專業可以養成但人格特質不易改造,根據文獻提出的結論,績效表現優異的理財專員在五大人格特質中,「勤勉正直性」最為顯著正相關;理財專員在DISC測驗中則以「支配型」及「影響型」為多數;表現出較主動積極工作態度的「內控型」也是大多數理財專員的特性,然而以上各項人格特質的理論皆無法考量各銀行的文化及價值觀,本研究採用個案公司人力資源部提出面試指南中的六大人格特質,由個案公司的理財專員、櫃台人員及另一對照銀行的理財專員進行問卷調查,研究討論分為三組,不同銀行理財專員比較;個案公司理財專員不同績效表現;或財專員與櫃台人員,其中的人格特質皆是「同理心」及「樂於合作」有顯著差異
英文摘要 The main purpose of this study is to explore the relationship between personality traits and performance of financial specialists. Professionals can develop but personality traits are not easy to transform. Therefore, this study uses the human resources department of the case company to propose the six personality traits suitable for the company based on the company culture and values.
Compare the results of the company's financial specialist with different performances;financial specialists and counter staff ; financial specialists of the two banks to conduct a questionnaire survey.
The results of the study are significantly different from 「Empathetic」and「Collaborative」 this study are consistent with the personality traits of the case company financial specialist.
論文目次 目錄
摘要 I
表目錄 VII
圖目錄 IX
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 3
第三節 研究範圍與限制 4
第二章 文獻探討 5
第一節 銀行財富管理經歷三段經濟低迷時期 5
第二節 理財專員職責規範及重要性 7
第三節 人格特質與工作績效 10
第四節 小結 14
第三章 研究設計與方法 15
第一節 研究架構與流程 15
第二節 研究對象與抽樣方法 16
第三節 研究分析方法 18
第四節 前例分析結果 19
第四章 研究分析與結果 25
第一節 信度與效度分析 25
第二節 迴歸分析 31
第三節 研究實證與主管認知差異 35
第五章 結論與建議 37
第一節 研究結論 37
第二節 研究限制與建議 38
參考文獻 40
附錄 43
參考文獻 壹、中文文獻
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22. 涂月玲(2014),「實施績效考核制度對員工工作態度影響之研究—以A公司研究」,中興大學高階經理人碩士在職專班論文
23. 張啟峯(2015),「理財專員之人格特質與工作績效關聯性—以F銀行為例」,政治大學行政管理碩士論文
24. 吳鴻梅(2016),「行員轉任理財專員與專任理財專員之人格特質與工作績效關聯性—以F銀行為例」,淡江大學保險學系保險經營碩士在職專班論文
25. 黃仰恩(2016),「公股銀行激勵制度對理財人員工作績效之影響—以H銀行為例」,大葉大學人力資源暨公共關係學系碩士論文
26. 邱暉雯(2017),「傳統理財顧問面對理財機器人挑戰之研究」,國立臺灣師範大學高階經理人管理碩士在職專班碩士論文
27. 柯慧伶(2017),「探討績優理財專員人格特質與銷售績效之關聯性—以K銀行理財專員為案例研究」,國立嘉義大學管碩士在職專班碩士論文
28. 林文義(2017),「我的理專不是人—一場無聲科技革命,逼著金融從業人員大轉型」,財訊隻週刊,529期
29. 陳嘉如(2018),「理財專員人格特質與工作績效之相關研究—以C銀行與F銀行為例」,崇右影藝科技大學經營管理系碩士論文
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