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系統識別號 U0026-0812200911140874
論文名稱(中文) 我國金融監理制度的形成與發展─從「歷史制度主義」的觀點分析
論文名稱(英文) The Study of the Creation and Development of the Financial Supervision System in Taiwan─ From the Viewpoint of Historical Institutionalism
校院名稱 成功大學
系所名稱(中) 政治經濟學研究所專班
系所名稱(英) Graduate Institute of Political Economy
學年度 92
學期 2
出版年 93
研究生(中文) 盧守仁
研究生(英文) Lu Shoou-Ren
學號 u1790101
學位類別 碩士
語文別 中文
論文頁數 103頁
口試委員 指導教授-丁仁方
口試委員-王慶輝
口試委員-徐仁輝
中文關鍵字 自我加強機制  歷史制度主義  金融監理制度  機構管制  多元監理 
英文關鍵字 Supervision by Institution  Financial Supervision System  Historical Institutionalism  Multi-Supervision  Self-reinforcing Mechanism 
學科別分類
中文摘要   本論文試圖運用「新制度論」的觀點分析我國金融監理制度的形成與發展。研究我國金融監理制度的文獻資料一般多著重於機構廢立、法令實施等等表面特徵作形式研究,「制度」的本身頂多是「依變項」,而非「自變項」。藉由「新制度論」的觀點,「金融監理制度」本身既是「依變項」,也是「自變項」。
  學界對於「新制度論」的分類,通常會以Hall and Taylor(1996)的說法為主,主要區分為「理性選擇制度主義」、「社會學制度主義」及「歷史制度主義」。作者係採用「歷史制度主義」作為本論文的理論分析依據。主要理由是作者認為「歷史制度主義」是研究方法上的折衷主義,它的中心意義是:行動者如何在結構的限制下尋求「最適切」的反應,而非追求利益的極大化,或完全受制於結構的制約,這對於本論文主題所涉及的制度變遷有較大的解釋能力。在這樣的理解下,制度本身具備「動態」(dynamism)與「變遷」(change)的特徵,因而「制度變遷」可說是該研究途逕的理論核心。
  因此,在本論文中,「金融監理制度」本身既是「依變項」,也是「自變項」。就「依變項」而言,它受到國家機關,以及國家機關所形塑的金融體系所影響;就「自變項」而言,由於初始制度以及制度變遷過程的「自我加強機制」因素,對往後金融監理制度的發展路徑構成影響。
  作者認為,透過這樣的分析途逕,可以了解我國金融監理制度為何會發展成為目前的形貌與內涵─多元監理機制、機構管制策略,以及特殊的「監理模式」 等,從而理解目前制度發展上的遲滯現象,並提供給政策制定者及後續研究者的參考。
英文摘要   The earlier literature on the Financial Supervision System(FSS) in Taiwan focused on the study of the creation and adoption of the ruling institution and its characteristics. This thesis, instead, tempts to analyze the creation and development of the FSS in Taiwan, by using the approach commonly adopted in the earlier literature on the New Institutionalism.
  According to Hall and Tall (1996), there are three mean streams of approaches adopted in the research on the New Institutionalism, namely the Rational Choice Institutionalism, Sociological Institutionalism and Historical Institutionalism. By reason of the need to take account of its dynamics and changes when we investigate the FSS in Taiwan, this thesis mainly adopts the approach of the Historical Institutionalism, which considers the optimal reaction under the institution constraint rather than simply pursues profit-maximizing or perform completely subject to the contemporary institution. Additionally, the relating literature of the other approaches are also reviewed and discussed.
  In this thesis, the FSS is regarded as a dependent variable since the FSS has been affected by the bureaucracy and bureaucratic financial system. By contrast, the FSS is also treated as an independent variable since it originates the regulations and rules, and its Self-reinforcing Mechanism affects the development and dynamics of the FSS. The main features of the FSS in Taiwan are multi-supervision, supervision by institution, and the special styles of supervision. By the analytical approach described above, this thesis presents the appropriate and understanding explanations of how and why the contemporary FSS has been formed and developed in Taiwan. Further, the thesis provides the policy makers the suggestion and treatment to improve the bueaucratic sluggish development of the FSS.
論文目次 第一章 緒論------------------------------------------------------------------------ 1
第一節 研究緣起及背景------------------------------------------------------------------1
第二節 研究動機及目的------------------------------------------------------------------3
第三節 關於我國金融監理制度的相關研究文獻----------------------------------8
第四節 章節安排---------------------------------------------------------------------------15
第二章 理論探討與研究架構--------------------------------------------------17
第一節 理論探討---------------------------------------------------------------------------17
第二節 研究架構---------------------------------------------------------------------------25
第三節 研究方法與限制----------------------------------------------------------------- 29
第三章 我國金融監理制度的初始形成-------------------------------------31
第一節 戰後國家機關對金融體系的建構-------------------------------------------31
第二節 建構後的金融體系如何形塑金融監理制度的形成---------------------34
第三節 國家機關形塑的特殊「監理模式」----------------------------------------47
第四章 我國金融監理制度的變遷與發展--------------------------------- 52
第一節 多元監理制度的變遷與發展------------------------------------------------- 52
第二節 「機構管制」策略的變遷與發展--------------------------------------------66
第三節 我國特殊「監理模式」的變遷與發展-------------------------------------75

第五章 金融監理制度變遷與發展的成效--------------------------------- 81
─以兩個代表性個案分析
第一節 「問題金融機構分析」作為一種成效檢驗項目------------------------81
第二節 個案研討之一─台北十信事件----------------------------------------------82
第三節 個案研討之二─中興銀行事件----------------------------------------------89
第六章 研究發現與建議--------------------------------------------------------95
第一節 研究發現---------------------------------------------------------------------------95
第二節 政策建議---------------------------------------------------------------------------97
參考文獻 中文部份:
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英文部份
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